澳洲换汇公司被查 用户怎么办? 澳洲外汇

澳洲换汇公司被查 用户怎么办? 澳洲外汇

在澳大利亚各地拥有12家门店的长江换汇因涉嫌洗钱等罪名被联邦警察搜查。有换汇用户表达对他们曾使用或正在使用长江换汇服务的担忧,对此,澳大利亚的反洗钱专业人士和律师如何分析换汇和外汇?

澳洲换汇公司被查 用户怎么办? 澳洲外汇澳洲换汇" class="wp-image-35" srcset="https://huanhui.top/wp-content/uploads/2024/02/@Fd2X@HoSi350.jpg 883w, https://huanhui.top/wp-content/uploads/2024/02/@Fd2X@HoSi350-300x199.jpg 300w, https://huanhui.top/wp-content/uploads/2024/02/@Fd2X@HoSi350-768x509.jpg 768w, https://huanhui.top/wp-content/uploads/2024/02/@Fd2X@HoSi350-200x133.jpg 200w" sizes="(max-width: 883px) 100vw, 883px" />
澳洲换汇合法吗

在中文社交媒体上,有用户表达了对他们对曾使用过长江换汇的担忧。

长江换汇被搜查是否引发华人社区担忧?

当第一次使用长江换汇时,朱女士正在办理投资移民。

朱女士向SBS中文表示,由于中国存在外汇管理,“每年每人只能通过中国银行兑换五万美元等值的外汇”,而她办理移民手续需要远超这一金额的资金准备。因此,她选择使用外汇公司的服务。

她说,长江换汇广泛的广告宣传是她选择这家机构的原因。

因为它在澳洲的广告做得挺多,然后一直宣称自己合法。去那边的时候看到有网点,就拿了相关材料,感觉还是比较靠谱就换了。朱女士

朱女士说,另一方面,长江换汇的大规模经营、宽敞明亮的门店都给她留下了“靠谱”的印象。

朱女士说,这次的换汇体验是“不错的”。“价格比较合适……速度也很快,基本是当天可以到账。”

朱女士告诉SBS中文,当看到长江换汇被搜查的新闻时,“基本上不是太担心,因为觉得钱都是合理合法的,也早已经到账了,”她说,“但如果是这两天换的话,会比较紧张,钱也许会到不了账。”

在朋友的推荐下,墨尔本居民管管(化名)曾用过一次长江换汇,换了价值数千澳元的人民币。他说,和有的银行的实时汇率相比,长江换汇的汇率“相对没那么划算”,但其“流程比较简单”,“到账也比较快”。

“他们流程简单一些,登记一下就可以了。而且以后如果再换(钱)的话,他们系统都有资料的,”他说。

在长江换汇的官网上,其称“提供优质的华人换汇服务”,是“澳大利亚华人换汇可以信赖的第一换汇品牌”。

管管认为,考虑到中国的外汇管理,长江换汇的部分客户群体是海外投资者,而其“关闭也会给这些海外用户带来一定影响”。

“海外人士他换汇换不过来,他就很难投资……我觉得房地产市场首先就会受到影响。”

“如果说只是普通老百姓正常地要换汇消费的话,那我们也没有什么可以担忧的,”他说。

墨尔本大学中国留学生郑年娇告诉SBS中文,在长江换汇的事情爆出之前,自己经常在市区路过数家换汇机构,但一直不清楚这些机构的业务范围,“不知道他们是否合法”,也没有使用过它们的服务。

注册反洗钱专员:相关换汇手段可能违法

朱女士向SBS中文介绍了她使用长江换汇服务时的过程。

她在店面拿了名片添加了长江换汇的微信,然后在其工作人员的指引下在网上完成换汇。

“他们会让你填一个单子,大概是多少钱、汇率是多少,形成一个类似于收据的一个东西。然后你把钱打到指定银行账户,他们再从他们的账户把钱打到你的账户上。”

然而, 身在澳大利亚的注册反洗钱专员Jamie Jin表示,在这个过程中,为了获得外汇,用户往往会被要求把人民币打入一个中国的个人银行账户,而这涉嫌违反澳大利亚的法律法规。

实际上这个资金并没有出境。这个行为在澳大利亚金融交易报告与分析中心的官网上定义为‘hawala(哈瓦拉)’。在官方发布的文献来讲,这在澳洲并不是一个合法行为,因为你不知道这个人的资金来源是否合法,也不知道收到外币是否使用了合法的途径。

Jamie Jin,注册反洗钱专员

律师:“合法资金用户无需过度担心”

在谈到社交媒体上诸如“我用过长江换汇,会不会被要求配合调查”、“散户会不会被冻结资金”等讨论,悉尼资深律师王衍皓(Yan Hao Ong)向SBS中文表示,长江换汇的合法资金用户无需过度担心。

他说:“如果只是使用合法资金进行换汇服务,把资金调到国外,或者把国外的资金调到国内,这不代表用户犯了什么刑事罪。”

新州律师陶建文表示,在本案中,所有用户均有可能被要求配合调查。

他表示:“如果你使用的换汇服务有从事洗钱活动,那你就可能成为调查对象。如果公司从事的活动会将非法和合法的款项一起汇向外国,这种情况下,如果当局要调查这件事时没有厘清款项来源之前,所有使用过这个公司(服务)的人,都有可能成为调查对象。”

如果用户被要求配合警方调查,王衍皓律师说,第一原则是无需担心、配合调查。

保留书面文件,电邮、通讯、微信、短信方面要整理一下,警方通常都会要求这些文件以进行调查。王衍皓律师

“接下来跟他们的通讯最好也是通过书面,如果是电话联系,过后最好通过电邮确认一下你们沟通的内容,”他说,“如果不清楚的话,最好征求专业法律意见。”

注册反洗钱专员Jamie Jin表示,除了不要恐慌之外,用户要准备好相应证据。

她说:“如果当局要来查,大家可以积极配合,比如说准备好您的资金来源合法证据,还有当时长江换汇给您的收据,其实就可以了。”

此外,王衍皓律师提醒,如果用户和长江换汇的交易正在进行中,或有资金暂存,那么资金的追回可能并不是一个简单的过程。

“现阶段,长江换汇的资产至少已被联邦政府和联邦警察冻结,如果用户有款项在长江换汇的相关银行,追讨起来会比较耗时,这些资产可能会冻结到警方调查结束、法庭程序结束为止,会是一个很复杂和耗时的程序。”

他表示,按照澳大利亚的公司和商业法规,长江换汇接下来可能进入一个清算程序。

“如果冻结令撤销,清算师会拿长江换汇的所有资产进行清算,扣除法律工作的费用之后,会根据澳洲公司法分给欠款的用户们,”他说。

转自SBS中文https://www.sbs.com.au/language/chinese/zh-hans/article/changjiang-currency-exchange-investigation-raises-concerns-in-chinese-community-what-to-do-if-you-were-a-customer/2kdfi4mz4

Related Posts
澳洲换汇公司被查 用户怎么办? 澳洲外汇
READ  长江换汇暴雷 如何选择靠谱的换汇公司?

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用 * 标注

Scroll to top